Usual USD (USD0)
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Usual USD (USD0) nace como proyecto de Usual Labs, empresa fundada en Francia durante 2022 por Pierre Person, ex diputado de la Asamblea Nacional francesa y artífice de la legislación crypto del país, junto a Adli Takkal Bataille. El 28 de febrero de 2024, Usual Labs anunció públicamente USD0, presentándola como la primera stablecoin que agrega tokens de Bonos del Tesoro de Estados Unidos con el objetivo de devolver el rendimiento del colateral a los usuarios en lugar de retenerlo el emisor.
El 17 de abril de 2024, el proyecto cerró una ronda de financiación de 7 millones de dólares liderada por IOSG Ventures y Kraken Ventures, con participación de GSR, Mantle, StarkWare y otros inversores. El 10 de julio de 2024 se produjo el lanzamiento del mainnet de Usual Protocol en Ethereum, momento en que USD0 comenzó a acuñarse respaldado por Letras del Tesoro de Estados Unidos tokenizadas provenientes de Ondo Finance, Hashnote y BlackRock.
En agosto de 2024, el protocolo superó los 146 millones de dólares en TVL, concentrándose el 95% del volumen de USD0 en el pool USD0/USDC de Curve Finance. El 19 de noviembre de 2024 tuvo lugar el TGE del token USUAL, con una distribución del 90% del supply asignado a la comunidad y solo el 10% destinado a equipo e inversores. USUAL experimentó una subida superior al 176% en menos de dos meses. Para enero de 2025, el TVL alcanzó su pico histórico de 1.700 millones de dólares.
El 9 de enero de 2025 se produjo la crisis del depeg de USD0++, cuando Usual Protocol anunció sin previo aviso a la comunidad un precio mínimo de redención de 0,87 USD0 por USD0++, modificando la paridad 1:1 anterior. USD0++ cayó a aproximadamente 0,92, los pools de Curve se desequilibraron, se produjeron liquidaciones en cascada en Morpho y el TVL comenzó a desplomarse, causando un daño reputacional severo y persistente. El 28 de mayo de 2025, el sistema Phalcon de BlockSec detectó y bloqueó en tiempo real un intento de exploit donde un atacante ejecutó un swap no autorizado entre USD0++ y USD0 obteniendo 43.000 dólares mediante arbitraje. El protocolo pausó preventivamente todos los contratos inteligentes sin pérdida de fondos de usuarios, cuando el TVL había caído a aproximadamente 380 millones desde el pico de enero.
En agosto de 2025 se lanzó el mecanismo de recompra, destinando hasta el 70% de los ingresos del protocolo a recomprar tokens USUAL cuando cotizan por debajo del valor descontado del flujo de caja. En noviembre de 2025, la gobernanza UIP-11 aprobó reducir el supply máximo de USUAL de 4.000 a 3.000 millones de tokens y recortar las emisiones diarias un 50,7% para controlar la presión vendedora.
USD0 funciona como una stablecoin vinculada al dólar estadounidense que mantiene su paridad mediante un respaldo 1:1 con activos del mundo real de ultra corto plazo, principalmente Letras del Tesoro de Estados Unidos y operaciones de reporto a un día. A diferencia de las stablecoins tradicionales como USDT o USDC, que sí exponen a sus usuarios a riesgos vinculados a reservas bancarias comerciales y cuyos rendimientos quedan en manos del emisor centralizado, el protocolo Usual redistribuye los rendimientos generados por este colateral directamente a los participantes del ecosistema. Los usuarios pueden acuñar USD0 mediante dos mecanismos: depositando directamente activos del mundo real elegibles en una proporción 1:1, o depositando USDC/USDT, caso en el que proveedores externos de colateral aportan los RWA correspondientes para mantener el respaldo.
El diseño del protocolo separa la función de reserva de valor de la generación de rendimientos a través de un sistema de dos tokens. USD0 en sí mismo no distribuye rendimientos directamente a sus tenedores; para acceder a los beneficios económicos del protocolo, los usuarios deben bloquear su USD0 en USD0++, el token de bono líquido que distribuye recompensas en forma de tokens USUAL. Este token USUAL opera como el mecanismo de gobernanza y captura de valor del protocolo, representando la propiedad del 100% de los ingresos generados por el colateral de USD0. La distribución de estos ingresos se realiza semanalmente a los participantes que hacen staking a través del Revenue Switch, mientras que la emisión de USUAL sigue un modelo deflacionario donde la tasa de emisión diaria disminuye conforme aumenta el valor total bloqueado en el protocolo. El sistema opera en Ethereum mainnet bajo la gobernanza de la Usual DAO mediante votaciones ejecutadas directamente en la blockchain.
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